Xtrade: Pros y Contras, Inversiones, ¿Fraude?

Escrito por Roraima Alvarez
Editado por Elizabeth Shutty

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El interés en el trading y la diversificación de inversiones crece cada vez más, especialmente entre los jóvenes. Por ello, han surgido numerosas plataformas online que permiten acceder a bolsa, ETFs o mercado Forex, facilitando la creación de un patrimonio y la diversificación de ingresos.

Si estás pensando en invertir, debes saber que antes de decidirte por una plataforma, es crucial explorar las opciones disponibles. Hoy nos enfocaremos en Xtrade, una plataforma de trading que genera dudas de si es o no es confiable. Analizaremos su trayectoria, noticias relevantes, opiniones de usuarios y servicios clave para decirte si nos parece una estafa. ¡Lee detenidamente para tomar decisiones informadas!

Nuestra Rating
3
  • Bróker de inversiones regulado por la CySEC
  • Empresa matriz ha recibido multas importantes
  • Monto de inversión mínimo muy alto (250 USD)
  • Comentarios negativos sobre la retención de fondos

¿Qué es Xtrade?

Xtrade, fundado en 2015 en Belice, es un bróker de inversiones cuya empresa matriz, XFR Financial Ltd, tiene su origen en Chipre, Limassol. Esta plataforma se especializa en contratos por diferencia (CDF) para una variedad de activos como acciones, índices, bonos, criptos, entre otros, Xtrade ofrece acceso al trading a través de su versión de escritorio, para tablets y mediante su aplicación móvil.

A lo largo de su trayectoria, Xtrade ha sido reconocido en varias ocasiones. En 2016, obtuvo el premio al Mejor Bróker del Año en Medio Oriente y como el Mejor Bróker de Divisas en la Forex Expo de Dubai. Estos galardones, aunque destacados, no tienen una continuidad registrada posterior a ese año en la información recopilada desde su sitio web.

La plataforma ha logrado asociaciones significativas, como la colaboración con Cristiano Ronaldo, uno de los mejores futbolistas del mundo, quien se convirtió en embajador de la empresa en el año 2016. No obstante, Xtrade también ha enfrentado situaciones menos favorables, como una multa impuesta a la empresa matriz por parte de CySEC. Sin embargo, abordaremos este aspecto en el apartado de regulación. Además, de las múltiples quejas por parte de sus usuarios.

En términos de operaciones y servicios, Xtrade permite inversiones desde 100 USD en múltiples activos y mercados en tiempo real, ofreciendo una cuenta demo para familiarizarse con la plataforma. Aunque no es posible operar directamente con pesos mexicanos, se admiten otras divisas internacionales. No obstante, es propicio tener cuidado con este tipo de transacciones y cambios de divisas.

Empresa matriz Xtrade International Ltd
País de origen Chipre
Año de fundación 2015
Número de empleados 11-50
Número de países disponibles Más de 25
Activos de inversión disponibles CFDs de Índices, Materias primas, Acciones, Divisas, ETF, Bonos, criptomonedas
Contacto Teléfono: +52 55 85263326 Email: [email protected]

Regulación

En lo referente a su regulación, es importante destacar el registro tanto de la empresa matriz como de la propia marca. Xtrade está registrada en la Comisión de Valores y Bolsa de Chipre, conocida como Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC), bajo el número de licencia 248449.

Además, cuenta con regulación de la Comisión de Servicios Financieros Internacionales, International Financial Services Commission (IFSC), con el número de licencia 000281/481, información que hemos verificado. Ambos organismos demuestran su regulación internacional, aunque no hay rastros de que la compañía esté regulada en países Latinoamericanos, mucho menos en México.

No obstante, como mencionamos anteriormente, la empresa matriz fue multada por CySEC en 2016 por ofrecer servicios de asesoría de inversiones sin estar autorizada. Además, enfrentó acusaciones de publicidad engañosa y falta de transparencia hacia los clientes estos incidentes podrían levantar dudas sobre la confiabilidad de la empresa.

¿Para quién fue creado Xtrade?

Xtrade, en realidad, se adapta a diferentes tipos de inversores según su nivel de experiencia y disposición al riesgo. Sin embargo, al ser una plataforma que conecta a inversionistas con mercados financieros en tiempo real, se inclina más hacia usuarios con experiencia y que estén familiarizados con lo que es el trading y comprendan sus riesgos.

A pesar de ofrecer educación, noticias en tiempo real y acceso a una cuenta demo para prácticas, el mundo del trading es complejo. Por eso, aunque Xtrade pueda ser utilizado por cualquier tipo de inversor, consideramos que aquellos con más experiencia y criterio podrían sacarle mayor provecho a este tipo de plataformas.

Inversiones en Xtrade

Ofrecen la posibilidad de especular sobre el precio de distintos instrumentos financieros como acciones, divisas o materias primas, sin necesidad de poseerlos físicamente. A continuación, detallaremos en una tabla cómo funcionan estas inversiones en la empresa:

¿Puedes comprar acciones individuales o sólo ETF / fondos de inversión?Ambas
¿cuáles ETFs aparecen en la lista?Direxion Financial Bear, Ultrashort S&P 500, Direxion Small Cap Bear, MSCI Brazil
¿Qué hay dentro de los ETFs? Desde empresas mineras de oro hasta innovadoras en criptomonedas, valores, carbono y finanzas con perspectivas a la baja
¿Puedes comprar acciones de Estados Unidos, como Apple, Google, etc.?
¿Puedes comprar fondos o empresas de Europa, India, China?No
¿Hay una cantidad mínima que tengas que invertir? 250 USD
¿Puedes comprar bonos?
¿Hay inversiones de renta fija?

¿Cómo Invertir?

Los pasos para comprar acciones o invertir en opciones financieras en Xtrade de forma general, son similares a otros brókers. Estos son:

  1. Regístrate en la plataforma Xtrade en su sitio web
  2. Verifica tu identidad según las indicaciones
  3. Deposita fondos en tu cuenta
  4. Explora la plataforma para familiarizarte con ella
  5. Elige el activo financiero en el que quieres invertir
  6. Realiza tu inversión, especificando la cantidad y el tipo de orden
  7. Gestiona tu inversión y monitorea su rendimiento
  8. Cierra la inversión cuando desees, vendiendo el activo desde la plataforma

Herramientas de Xtrade

Xtrade ofrece una gama de herramientas y productos complementarios a su servicio principal de inversiones, destinados a ayudar a los usuarios a mejorar sus habilidades en el trading. Algunos ejemplos incluyen:

Análisis

Dentro de la plataforma, se encuentra una sección dedicada al análisis y noticias actualizadas sobre el mundo de las inversiones. Este recurso permite mantenerse al tanto de las tendencias y comprender los activos, proporcionando detalles cruciales al momento de invertir. Además, ofrece diversas herramientas de análisis fundamental y técnico, como calculadoras Pivot y Fibonacci, para estudiar tus inversiones con mayor profundidad.

Formación

Xtrade brinda una amplia variedad de recursos educativos, como vídeos introductorios al mundo del trading, cursos, glosarios y un blog informativo. Estas herramientas están disponibles de forma gratuita en la plataforma, permitiendo el acceso incluso a aquellos que no sean usuarios oficiales, ofreciendo una oportunidad de aprendizaje sobre este broker y sus activos.

Cuenta demo

La plataforma de Xtrade ofrece la posibilidad de obtener una cuenta demo una vez que te has registrado. Esta cuenta está sujeta al depósito mínimo requerido, es decir, para utilizarla es necesario haber depositado al menos 250 USD.

Tipos de Cuenta

En Xtrade, existen varios tipos de cuenta que se distinguen por el depósito mínimo inicial y el acceso a herramientas o productos en la plataforma. Por ejemplo, la cuenta estándar, con un depósito mínimo de 250 USD, permite realizar operaciones básicas.

Asimismo, están disponibles otros tipos de cuenta como la premium, con un depósito de 1,000 USD, la platinum con 5,000 USD y la VIP con 25,000 USD. Estos montos pueden parecer elevados y refuerzan la idea de que Xtrade está dirigido a traders con experiencia. Gestionar esta cantidad de dinero en inversiones conlleva riesgos que se deben considerar.

Comisiones e Impuestos

En Xtrade, las comisiones abarcan los diferenciales (la disparidad entre precios de compra y venta), primas por mantener posiciones tras cierta hora y tarifas de inactividad para cuentas sin operaciones; no se aplican cargos por depósitos o retiros.

Los diferenciales son fundamentales: representan el costo operativo y varían según el producto. Tienen un impacto directo en la rentabilidad, donde diferenciales más bajos pueden reducir los costos de transacción, influyendo en las ganancias o pérdidas al abrir o cerrar una posición. En su página, tienen una sección dedicada a cada CFD donde se puede conocer el precio de cada activo y otras características relevantes.

DescripciónComisión
DiferencialVariable según activo. Por ejemplo: AUD/USD 0.08%
Tasa sobre primasVariable según la posición abierta después de las 22:00 GMT
Tarifa de inactividad$50 USD al mes después de tres meses de inactividad
Comisiones por depósito/retiroNo aplica

Rentabilidades

Hablar sobre las posibles ganancias en una inversión en Xtrade sería engañoso. No hay manera de predecir los mercados ni el comportamiento de las inversiones; las ganancias o pérdidas dependen de factores externos. Por ende, no existen rentabilidades garantizadas.

Los mercados y activos financieros fluctúan constantemente. El trading implica intentar predecir el momento adecuado para vender un activo y obtener ganancias con la diferencia de precios. Por lo tanto, tu rendimiento estará influenciado por tu nivel de conocimiento y análisis. Te recomendamos estar bien informado antes de invertir en cualquier bróker. Recuerda que ninguna predicción es exacta, el riesgo es parte de las posibles ganancias.

Opiniones de Usuarios

Las opiniones dentro de la aplicación en Play Store no reflejan una percepción positiva en general. Muchos usuarios afirman que Xtrade muestra opciones atractivas para convencerlos de unirse a la plataforma, pero luego experimentan falta de asesoramiento y una atención al cliente deficiente.

Otros comentan que, aunque la plataforma promete un panorama prometedor, luego dificulta o retiene la posibilidad de retirar fondos. Estos testimonios plantean dudas sobre la retención de fondos y la transparencia de la empresa, lo cual es preocupante.

No hay un adecuado acompañamiento Coach, cuando te llaman es para explicarte algo mínimo e indicarte que debes aumentar la inversión. Muy mala, no recomiendo. Para vender pintan más de lo que ofrecen.

Es pura estafa... Primero logran que te convenzas para que des tu ingreso y luego te la pintan bonito de que vas ganando y de un día para otro ya perdiste toda tu inversión, si quieres continuar debes dar más dinero🤐 Igual dejan de llamarte y después te echan la culpa que no contestas... No lo recomiendo

No inventan, tienen programado para quedarse con tu dinero, Mala experiencia, te pintan un mundo de colores que no existe, te llaman muchas veces para que deposites, sin embargo cuando necesitas asesoría se hacen los ocupados, en fin es una forma disfrazada de quedarse con tu dinero, fraude.

Alternativas a Xtrade

Dentro del amplio abanico de brokers disponibles para operar en distintas partes del mundo, se encuentra una extensa lista donde Xtrade se destaca junto a plataformas con años de experiencia en el mercado. Algunas de estas alternativas incluyen:

Bróker que funciona como una red social para inversionista con diferentes portafolios de inversión que permite a los usuarios seguir a traders experimentados, copiar sus operaciones.

Ofrece acceso a una amplia variedad de instrumentos financieros, incluyendo criptomonedas, acciones y divisas, con una interfaz sencilla y herramientas de trading avanzadas para inversionistas de todos los niveles.

Con una plataforma amigable, permite operar con una amplia gama de activos financieros, ofreciendo herramientas avanzadas y una cuenta demo para practicar, siendo una opción popular para traders internacionalmente.

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¿Cómo abrir una cuenta?

El proceso de apertura de cuenta está divido en dos pasos principales:

Apertura de la cuenta básica

  1. Accede al sitio web de Xtrade y elige "Registro" o "Abrir cuenta".
  2. Rellena el formulario con nombre, apellido, correo y teléfono.
  3. Acepta los términos y condiciones para acceder a la plataforma.

Proceso de verificación:

  1. Después de acceder, completa la verificación con datos adicionales como identificación, fecha de nacimiento, dirección, etc.
  2. Es probable que soliciten documentos para verificar tu identidad.
  3. Confirma tu correo electrónico según las indicaciones del proceso de registro.

Requisitos

Los requisitos esenciales para tener una cuenta verificada son:

  • Nombre completo
  • Apellido
  • Correo electrónico
  • Número de teléfono
  • Documento de identidad válido (copia a color)
  • Justificante reciente de domicilio con nombre, dirección y fecha (menos de 3 meses)

Depósito y Retiro de Fondos

En Xtrade, encontrarás una amplia lista de métodos de depósito adaptados a diferentes países. Al acceder al sitio web y seleccionar tu país, podrás conocer los medios de pago disponibles y sus límites de depósito máximo. En el caso de México, hay una variada gama de opciones, aunque todas están denominadas en USD. Aunque no se aplican comisiones por depósito, es esencial tener en cuenta que las conversiones de moneda y los métodos elegidos pueden acarrear variaciones o pérdidas.

En cuanto a los retiros, se pueden realizar utilizando el mismo método que utilizaste para depositar. Aunque se menciona que los retiros son inmediatos, puede tardar hasta tres semanas en recibir los fondos. No se aplican comisiones por este proceso, pero es crucial recordar los comentarios de los usuarios que han enfrentado dificultades para retirar el dinero. Este paso requiere suma precaución y atención.

Método de pagoDepósito máximo
Visa / Mastercard15,000 USD
OXXO1,500 USD
Transferencia bancariailimitado
Astropay Card500 USD
Todito Cash7,000 pesos MXN

¿Es Confiable?

En términos de legalidad, Xtrade parece cumplir con las normativas de las principales entidades internacionales que regulan el sector financiero, un punto que hemos verificado. Además, como aspecto positivo, su sitio web ofrece información detallada y explicativa adaptada a diferentes países. Sin embargo, también ha enfrentado demandas significativas y suspensiones de licencia.

No consideramos a esta plataforma completamente confiable. Encontrar noticias relevantes en internet ha sido un desafío, sin mencionar la cantidad de comentarios alarmantes sobre su aplicación. Estos elementos indican un riesgo inminente de pérdida de dinero, independientemente de la incertidumbre inherente a las transacciones de trading en sí.

Existen brókeres que inspiran mayor confianza y cuentan con calificaciones más altas. Además, el depósito mínimo es elevado, lo que incrementa el riesgo de pérdida de capital. Todos estos factores sugieren que no es la plataforma más confiable; de hecho, podría presentar riesgos de fraude, especialmente si existen dificultades para retirar el dinero invertido. Es crucial tomar precauciones y realizar una evaluación exhaustiva antes de tomar cualquier decisión.

Roraima Alvarez nació y creció en Venezuela. Aunque quería ser enfermera, la crisis financiera de su país le abrió los ojos sobre la importancia de las finanzas personales. Actualmente vive en Buenos Aires y enseña a sus compatriotas latinoamericanos el confuso mundo de las finanzas.

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