¿Qué Son los ETFs en México? ¡Todo lo que Debes Saber!

Escrito por Arlette Arboisiere
Editado por Elizabeth Shutty

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Los fondos cotizados (ETFs) son un tipo de fondo de inversión que invierte en una cesta de activos, como acciones tecnológicas o vehículos eléctricos. Su popularidad se ha disparado en los últimos diez años, y en este artículo hablaremos de qué son exactamente y de cómo comprarlos.

¿Qué es ETF?

Un ETF es la abreviatura de las palabras inglesas "exchange traded funds". Son una mezcla de un fondo de inversión y una acción individual. Son como un fondo de inversión porque contienen un conjunto de inversiones que incluye acciones y bonos. Son como acciones individuales porque puedes comprar y vender acciones de un ETF en el mercado público.

Esta última parte es única, porque si un ETF baja de precio durante el día, el inversor puede venderlo en tiempo real. Si un fondo de inversión baja de precio, el inversor sólo puede venderlo una vez cerrado el mercado.

Un fondo cotizado en bolsa (ETF) es una cesta de valores que sigue un índice subyacente. Los ETF pueden contener inversiones como acciones y bonos.

Los ETF Más Populares por Volumen de Trading

La siguiente tabla enumera los ETF más negociados. Estos ETF serán los más fáciles de comprar y vender en los mercados públicos. La siguiente tabla incluye los activos gestionados de cada uno de estos ETF, en miles de dólares estadounidenses. Puedes ver por el tamaño de estos fondos, puedes invertir dinero y multiplicarlo comprando ETFs Como estos fondos cotizan tan rápido, es posible que las cifras no estén exactamente actualizadas.

Símbolo bursátilNombreActivos gestionados (en miles de dólares)
SQQQProShares UltraPro Short$3,629,190
TQQQProShares UltraPro $16,090,800
SPYSPDR S&P 500 ETF Trust$391,272,000
SOXSDirexion Daily Semiconductor Bear 3x Shares$783,691
SOXLDirexion Daily Semiconductor Bull 3x Shares$5,742,640
QQQInvesco QQQ Trust Series I$200,787,000
XLFFinancial Select Sector SPDR Fund$28,949,300
HYGiShares iBoxx $ High Yield Corporate Bond ETF $11,427,400

Cómo Invertir en ETFs: La Guía Definitiva

Los fondos cotizados son una forma rentable de invertir poco dinero y generar ganancias. En lugar de comprar valores individuales, puedes comprar participaciones de un fondo representativo del mercado. Sin embargo, hay que tener en cuenta una serie de pasos a la hora de invertir en los ETF más rentables.

  1. Crea una Estrategia de Inversión

    Si eres principiante en ETFs, un buen plan para empezar es distribuir la inversión a lo largo de un periodo de tiempo. Esto ayuda a suavizar los rendimientos y garantiza un enfoque disciplinado de la inversión para principiantes. Tras un tiempo, como inversionista serás capaz de pasar a estrategias más sofisticadas, como el swing trading o la rotación sectorial.

  2. Encuentra una Plataforma de Trading

    Después de haber considerado todas las opciones y tras informarte correctamente acerca de los ETFs, ya estás preparado para empezar a invertir. Para ello, necesitarás una cuenta de corretaje. Los ETFs están disponibles en la mayoría de las plataformas de trading en línea. La mayoría de estos sitios ofrecen a sus usuarios, especialmente a los nuevos, operaciones sin comisiones. Sin embargo, eso no significa que el proveedor del fondo también proporcione acceso a su producto sin costo adicional.

  3. Elige Entre los ETFs Más Rentables

    Actualmente, existe una increíble cantidad de ETFs en el mercado y puede ser complicado decidirse por uno. Un primer paso puede ser filtrar por costos bajos o sectores específicos. Sumado a ello, puedes buscar fondos cotizados de acuerdo a los siguientes criterios:

    • El volumen de trading compara la popularidad de los distintos fondos, es decir, mientras mayor sea, más fácil es negociar con ese fondo.
    • Suele ser la característica que más personas consideran, pero a veces los fondos más caros tienen un rendimiento muy bueno, lo que compensa enormemente las comisiones o gastos de gestión.
    • Este parámetro es más una guía para analizar, pues la rentabilidad cambia constantemente, pero genera una imagen del comportamiento del fondo en un periodo de tiempo.
  4. Decide por Cuánto Tiempo Mantendrás tu Inversión

    El tiempo que decidas mantener un ETF dependerá de tu estrategia de inversión. Cuanto más tiempo lo mantengas, mejor, pues acumulará intereses. De esta forma, si tus planes de inversión son a largo plazo, podrás soportar las subidas y bajadas a medida que el mercado bursátil evoluciona al alza, por lo que las inversiones a corto plazo no son las más recomendadas.

Brokers para Comprar ETFs

El mercado del ETF mexicano está regulado por la Comisión Nacional Bancaria y de Valores, creada a partir de la Ley de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores, la cual administra y hace cumplir las leyes relacionadas con los servicios financieros.

De acuerdo con la CNBV, los ETFs en bolsa no son regulados como fondos mutuos, sino como certificados bursátiles indexados, por lo que cotizan en bolsa y su objetivo es el de replicar el desempeño de uno o más índices subyacentes, activos o parámetros. Aunque el mercado es cambiante, en términos generales los mejores ETF para invertir en México son:

  • LABD Direxion Daily S&P Biotech Bear 3X Shares
  • GUSH Direxion Daily S&P Oil & Gas Exp. & Prod. Bull 2X Shares
  • ERX Direxion Daily Energy Bull 2X Shares
  • SOXS Direxion Daily Semiconductor Bear 3x Shares
  • TMV Direxion Daily 20+ Year Treasury Bear 3x Shares
  • QQQ ProShares UltraPro Short QQQ

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Tipos de ETF

Si bien es cierto que los fondos cotizados en bolsa pueden negociarse como acciones, en realidad se parecen mucho más a los fondos de inversión y a los fondos indexados, los cuales pueden variar notablemente en cuanto a sus activos subyacentes y los objetivos de inversión.

Existen algunos tipos de ETF más populares que otros, pero tales categorías no son excluyentes. Por ejemplo, un fondo de acciones también puede estar basado en un índice, y viceversa.

  1. ETF Tradicionales o Basados en Indices

    Los más comunes, son aquellos que reproducen el comportamiento del índice que tienen como referencia, lo que significa que son rentables cuando el mercado sube. Los ETFs tradicionales prácticamente cubren cada segmento de mercados de renta variable y fija, así como locales e internacionales. En lugar de comprar acciones de Femsa, por ejemplo, podrías invertir en un ETF que compre todas las acciones de empresas de refrescos.

  2. ETF de Materias Primas

    Una materia prima es un bien que se puede invertir en oro, el algodón y el petróleo. Este tipo de ETF permite agrupar estos valores en una sola inversión. Sin embargo, el riesgo radica en saber en dónde está la participación de acciones, si es en existencias o en empresas de extracción, producción, transporte, etcétera.

  3. ETFs Sintéticos

    Ya hablamos de los fondos tradicionales y su tendencia a reproducir el comportamiento de un índice. En contraparte, los ETFs sintéticos dependen de unos parámetros conocidos como swaps o intercambios.

    Estos intercambios son básicamente acuerdos entre el ETF y un tercero, generalmente un banco, que hace el correspondiente pago del rendimiento del índice de referencia. Pero cuidado, pues esa es la principal causa de riesgo, ya que los inversionistas de fondos sintéticos depositan su confianza en que el proveedor de rendimientos del swap pagará el rendimiento del índice pactado.

  4. ETFs Inversos

    Como su nombre lo indica, reproducen el índice de referencia, pero a la inversa, por lo que su rentabilidad es mayor cuando el mercado cae.

  5. ETFs Apalancados

    Finalmente, existen fondos apalancados e inversos apalancados. En pocas palabras, duplican o triplican el valor del índice de referencia, lo que se traduce en un mayor riesgo, pero mayor probabilidad de generar ganancias con ingresos pasivos en relación con el comportamiento del mercado es como se espera. Sin embargo, el apalancamiento financiero es peligroso, así que asegúrate de comprender sus riesgos.

Ventajas de los ETFs

Para los inversionistas de todo el mundo, los fondos cotizados en bolsa resultan especialmente atractivos por su sencillez, bajo costo y acceso a un producto diversificado y de menor riesgo financiero.

Diversificación

La diversificación ayuda a proteger una cartera de inversión contra la volatilidad del mercado. Cuando inviertes en un sector único y pasa por un mal periodo de cotización, las pérdidas resultan considerables. Pero si inviertes en distintos sectores, empresas, y hasta países, tu cartera estará más equilibrada. Como los ETF ya están bien diversificados, no existe la preocupación de hacerlo como ocurre con las acciones completas, por ejemplo.

Transparencia

Las participaciones de cualquier ETF se hacen públicas todos los días, mientras que en el caso de los fondos de inversión, su publicación es mensual o hasta trimestral. Esta transparencia permite a los inversionistas vigilar el comportamiento del mercado bursátil y elegir con base en ello, minimizando así el riesgo lo más posible.

Flexibilidad

No solo existe una extensa variedad de EFTs en el mercado, sino que también su negociación permite comprar y vender en cualquier momento de una sesión, sin tener que esperar al final para conocer el valor liquidativo de la cartera.

Desventajas de los ETFs

Los fondos cotizados pueden ser una excelente opción para muchos inversionistas, pero no para todos. Como con cualquier producto financiero, conviene considerar los riesgos o desventajas que conllevan.

Costes

Debido a que los ETFs cotizan en bolsa, pueden estar sujetos a las comisiones fijadas por el bróker. Si bien hoy en día es posible encontrar corredores sin comisiones y casas de bolsa, todavía es necesario asumir al menos un coste simbólico de gestión.

Liquidez

Al igual que con cualquier otro valor, al vender un fondo se está sujeto a los precios del mercado. Es por ello que los ETF que no se negocian tanto pueden ser más difíciles de vender y, con ello, sobrevienen problemas de liquidez.

Arlette Arboisiere nació en México, pero vive en España. Como emprendedora, disfruta escribiendo sobre el mundo del capital riesgo, las startups y los retos de emprender un negocio.

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