¿Educa o Solo se Aprovecha?

Durante las crisis, muchas personas, por desesperación o con la ilusión de tener una mejor situación económica, creen ciegamente en quiénes les ofrecen enseñarles cómo alcanzar la libertad financiera sin esfuerzo.

Y es que, aunque las empresas de embaucadores usan trucos muy viejos, siempre encuentran víctimas. Desafortunadamente, la poca o nula educación financiera, hace que tengamos los ingredientes perfectos para que haya una población vulnerable a sus embustes.

Y con la intención de que tú no seas una víctima más, en este artículo te daremos la mayor información posible sobre cómo operan este tipo de empresas que muestran una máscara de ser exitosas para engañarte. De esta manera, podrás identificarlas.

Hablaremos específicamente de IM Mastery Academy, pero no te fijes mucho en el nombre porque estas empresas suelen cambiarlo constantemente. Sin embargo, su forma de operar siempre es la misma.

¿Qué es IM Mastery Academy?

IM Academy es un negocio que, bajo la apariencia de una academia, ofrece un programa de educación en línea para que las personas aprendan a hacer inversiones de alto riesgo, principalmente en divisas y criptomonedas. Es originaria de Estados Unidos y se fundó en Nueva York en 2009. En México se estableció en 2016, por lo que ha estado en el país durante al menos 8 años.

El fundador es Alex Morton, quien en la página de la empresa aparece como Chairman Elite, Chris Terry aparece como fundador y CEO de la empresa, Isis Terry como fundadora y CFO, Matt Rosa y Jason Brown como Chairman 750.

IM Mastery Academy, durante su corta historia, también ha recibido nombres como International Management Academy, Live Marked Line, IMarketslive, International Markets Live Inc. y Academia de Forex.

IM Mastery Academy creó y provee en México a Enroll-U, una plataforma de gestión de información y actividades académicas, diseñada para ayudar a estudiantes, profesores, administradores y otros miembros de cualquier comunidad académica. Se tienen datos de que Enroll-U ha captado alrededor de ocho mil usuarios en México.

Finalmente, debemos decir que Mastery Academy ha sido señalada como estafadora en Estados Unidos, España, Colombia, Francia, México y Argentina.

¿Cómo Opera?

Mástery Academy adoctrina a las personas siguiendo estrategias propias de las sectas y de la manipulación coercitiva. Es decir, hace que las personas se sientan aceptadas y valoradas en el grupo, pero también aplica frases despreciativas hacia quienes dudan.

Promete a las personas que, al mismo tiempo que estarán aprendiendo a invertir dinero con sus cursos, podrán invertir en realidad, y con ello comenzarán a ganar dinero.

Sin embargo, uno de los temas en los que más énfasis pone es en el llamado “Plan de Referidos”, aunque intenta minimizar su importancia, calificándola como “una ayuda” que se le puede dar a la compañía para hacer marketing y publicidad, al compartir este negocio con más personas. Aunque con ello promete mucho más ganancias.

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Si agregas a tres personas, te conviertes en Platino 150 y, con este equipo de personas, ganas 150 dólares mensuales en esto que ya se convierte en tu plan de negocio. Si ese equipo sigue creciendo y llega a ser de diez personas, te conviertes en Platino 600 y ganas 600 dólares mensuales.

Y así se sigue subiendo en la escala. Con 24 personas, eres platino 1000; con 58, platino 2000 y hay muchos rangos más. Por esto, se anuncian como el plan de compensaciones por referidos que más dinero paga en el mercado financiero y en esto pueden participar personas desde 15 hasta 80 años. Es decir, pueden ser reclutados menores de edad.

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Captación de Clientes

Esta academia capta clientes a través de quienes ya ingresaron, principalmente a través de redes sociales, y con la realización de actos masivos en hoteles de lujo. También, intenta seducir con el acceso a un Club de viajes que anuncia como “totalmente exclusivo”. Por su parte, los asesores o educadores aparentan llevar una vida desahogada, que viajan y viven lujosamente.

Cuando te invitan a que conozcas las asesorías, hacen hincapié en que les quedan pocos lugares para que puedas entrar, pero que te harán espacio. Juegan con la percepción de escasez para que la persona entre en un estado de ansiedad y tome decisiones sin pensar mucho.

Cuando ya están convencidas las personas y pagan la membresía, se les da un usuario y una clave para que puedan ingresar a los cursos de finanzas y a las asesorías.

La mayor cantidad de clientes la captan entre la población juvenil, que es la que está más expuesta a redes sociales y dispositivos electrónicos. Prometen hacerlos millonarios tan solo usando su celular. En España hasta un 70% de los reclutados eran menores de edad.

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Esquema Ponzi en IM Mastery Academy

Ya sin sus aditamentos como el Club de viajes y los cursos de trading, IM Mastery Academy funciona con el típico esquema de empresa piramidal o flor de la abundancia.  A este también se le conoce como esquema de Ponzi por Carlo Ponzi, quien hace 100 años estafó a más de diez mil personas de Nueva Inglaterra, Estados Unidos.

En este esquema, las únicas personas para quienes esto sí es negocio, es para los promotores, porque no hay pirámide que resista más allá de unos determinados niveles.

Una vez que pasa el tiempo y los de más abajo no ven los ingresos extra prometidos porque ya no entran nuevas víctimas, la pirámide comienza a desmoronarse. Los embaucadores recogen sus ganancias y se van a otro lugar donde no sean conocidos, para reiniciar el negocio, por lo que podrían llegar a tu país con otro nombre.

En este esquema realmente no existe un mecanismo real de generación de ganancias, todo se sustenta en el reclutamiento progresivo de personas que inyectan el dinero que ganan a los que están arriba de la pirámide. No se hace una inversión real, solo se aprovecha el dinero de quienes van ingresando al esquema.

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Las Asesorías en IM Academy

Los cursos son pregrabados y aportan conocimientos muy básicos sobre lo que es el trading, pero también cuenta con asesorías en vivo, por Zoom, y mediante la plataforma Go Live. Las asesorías se dan todos los días, desde las siete de la mañana y hasta medianoche. Estas son conducidas por una persona que funge como moderadora y otra como educadora o asesora. Ambas sin visos de estar realmente preparadas, según pudimos observar en una sesión.

Quien funge como educador, es quien abre su cuenta en One Prime Motion, el bróker que usan y recomiendan usar para analizar el mercado de las divisas y para invertir. Comparte pantalla con el grupo para que vean sus movimientos. Los invitados deben abrir una cuenta modelo y cuando ya sientan confianza, avisarle a su reclutador que ya quieren ser inversionistas y entonces deben abrir una cuenta real.

Durante el tiempo que dura la sesión observan los movimientos de las divisas (¿qué es el forex?) y si la persona que asesora piensa que es buen momento para invertir, lanza una alerta y los estudiantes solo tienen que copiar y pegar para invertir de la misma forma, una práctica que está penalizada.

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Acusaciones de estafa

Entre los señalamientos de estafa más recientes contra IM Mastery Academy, podemos hablar de los que se dieron en España a partir de 2019 y que culminaron en 2022 con la detención de 8 personas por haber estafado a unas 450 familias por entre $500,000 y $900,000 euros.

Alternativas a IM Master Academy

Como puedes ver, IM Academy no es una forma honesta de aprender trading, análisis fundamental y técnico, opciones financieras o cualquier otra cosa. Si te tomas en serio la inversión y quieres aprender a utilizar correctamente los instrumentos financieros para ganar dinero, a continuación te presentamos algunas de las mejores plataformas de trading con recursos educativos que podrían interesarte.

Fama Criminal

Como decíamos al inicio, la estafa es una práctica muy antigua en la historia humana, y el esquema Ponzi ha sido uno de los más usados para llevarla a cabo. A continuación, te dejamos las historias de algunas personas que tristemente alcanzaron fama como estafadores.

El neoyorkino, Bernie Madoff, es considerado como el mayor estafador de Walt Street bajo el esquema Ponzi. Se le descubrió hasta 2008 y fue sentenciado a 150 años de prisión, pero murió en 2021, a los 83 años.

Este empresario fue reconocido como filántropo y asesor económico. Llegó a ocupar el puesto de coordinador jefe de la bolsa de valores, cargo desde el que posicionó a su empresa, Bernard L Madoff Investment Securities, como una de las más grandes del mundo. Desde ahí estafó a miles de personas por alrededor de 50 mil millones de dólares.

Muchas personas famosas cayeron en su estafa, entre ellos, Steven Spielberg, Fred Wilpon y Elie Weisel. Madoff sostuvo este engaño por 45 años y con esto acumuló más de 65 mil millones de dólares. Nunca se arrepintió, estaba convencido de que sus víctimas eran “estúpidas y avaras”

Enrique Blaksley, creador de Hope Funds en Argentina, estafó con esta empresa a miles de personas e incluso a empresas en América Latina. Llegó a usar a famosos deportistas a nivel mundial como Lionel Messi, la estrella mundial del futbol soccer, el tenista suizo Roger Federer y el argentino Juan Martín del Potro para publicitarse.

Actualmente Blaksley está siendo investigado por este tema y porque su nombre aparece en los Panama Paper’s relacionado con cerca de 30 empresas fantasma, generalmente usadas para no pagar impuestos, explotar mano de obra barata y lavar dinero.

Rafael Garay es un famoso estafador chileno. Ganó notoriedad en los medios chilenos en su calidad de economista, hasta que, en 2013, Interpol Chile confirmó que este hombre, a sus 40 años, tenía una orden de captura internacional. Había estafado a miles de personas por alrededor de 1.2 millones de dólares.

En México, fue escándalo el caso de la caja de ahorro Ficrea, empresa nacida en 2009 y, cuyo dueño, Rafael Olvera Amezcua, defraudó por dos mil setecientos millones de pesos a unas 6,848 personas. Este personaje fue detenido en 2022 y enfrenta cargos por delincuencia organizada y operaciones con recursos de procedencia ilícita, entre otros.

Jonathan Cifuentes y Mario Sosa son otros dos estafadores mexicanos que crearon Xifra Vistas Club, una empresa multinivel a la que la CNBV multó por llevar a cabo actividades comerciales para las cuales no tenía licencia.

Eran vendedores de humo. En Estados Unidos se hicieron pasar por pastores y también estafaron a muchos feligreses. Finalmente, en 2022, fueron detenidos, junto con nueve escoltas y cientos de miles de pesos en efectivo.