¿Cuál es tu edad?

¿Cuál es tu ingreso mensual?

¿Qué porcentaje de tu sueldo mensual va a gastos fijos?

Los gastos fijos incluyen: renta/hipoteca, servicios (luz, agua, internet), comida, transporte regular y cualquier pago mensual obligatorio. Entonces, ¿Cuánto dinero necesitas absolutamente cada mes? Toma ese total y divídelo entre tus ingresos mensuales. Si tus costes fijos son de 20,000 MXN y tu salario mensual es de 50,000 MXN, entonces el % sería del 40 % (20,000 / 50,000)

¿Qué porcentaje de tu sueldo mensual se ahorra automáticamente*?

*Esto significa que el dinero se transfiere automáticamente de tu banco a una cuenta de ahorros. No es una acción manual. Se automatiza sin tu participación.

¿Tienes una cuenta de ahorros o de inversión dedicada a la jubilación?

Puede ser AFORE, plan privado de retiro, cuenta de inversión a largo plazo, etc.

Si perdieras tus ingresos hoy.... ¿cuántos meses podrías pagar tus gastos fijos?

Considera solo el dinero que tienes disponible ahora, no préstamos potenciales.

¿Inviertes en la bolsa de valores o en activos alternativos como oro, criptomonedas, bienes raíces, etc.?

Esto no se refiere a una cuenta de jubilación que gestiona otra persona.

¿Actualmente tienes deudas?

¿Puedes enumerar cada deuda y el monto total ?

Podría estar escrito en algún lugar de una laptop o un cuaderno.

¿Qué tan bien entiendes cómo funciona el interés en tus deudas?

Por ejemplo: ¿sabes cuánto pagas en intereses y cómo se calcula?

¿Tienes un sistema para revisar tus gastos regularmente?

Puede ser una app, Excel, libreta, o cualquier método que uses consistentemente.

En los últimos 12 meses, ¿has sido incapaz de pagar tus facturas?

Asumiendo que tienes metas financieras, ¿tienes un plan concreto para alcanzarlas?

Un plan concreto incluye montos específicos, fechas y acciones definidas. Ejemplos: comprar una casa, viajar al extranjero, crear una empresa, volver a estudiar, etc.